Naše služby
Pension se nekoupí v supermarketu. A někdy si lidé myslí, že si na ni stačí spořit a vše bude fajn. Realita? Trochu složitější. My v Beacon Poradenství vám pomůžeme pochopit, kolik peněz skutečně budete potřebovat, jak toho dosáhnout a hlavně — jak na to nemyslet každý den. Naše služby jsou tu proto, aby vás během starobního věku zachránily od překvapení.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 1
Nejdřív musíme vědět, kde stojíte. Podíváme se na vaše příjmy, výdaje, úspory a dlhy. Bez iluzí, bez tachání. Zjistíme, co máte, co chybí a co vás čeká. Tohle je základ všeho ostatního.
- Detailní přehled majetku a závazků
- Kalkulace aktuální úrovně spořením
- Odhad životních nákladů v důchodu
- Identifikace rizikových míst
Služba 3
Ne všichni sníme stejné sny. Někdo chce cestovat, někdo sídlí doma. My vám nakreslíme cestovní mapu podle vašich představ. Konkrétní čísla. Konkrétní kroky. Bez zbytečného teoretizování. Plán, který má smysl.
- Cílová částka pro váš životní styl
- Harmonogram spoření a investic
- Scénáře různých důchodových věků
- Dlouhodobá strategie s elasticitou
Služba 2
Penzijní připojištění, pojistné produkty, státní příspěvky — to jsou nářadí, která máte k dispozici. Ale která vám opravdu fungují? Porovnáme varianty a nastavíme systém tak, aby vám maximálně vyšel vstříc.
- Srovnání penzijních a pojistných fondů
- Analýza státních příspěvků a výhod
- Optimální alokace investic
- Roční reparametrizace strategie
Služba 1
Chcete vědět, jak se vám podaří ušetřit na daních? Možností je víc, než si myslíte. Ať už jde o produkty penzijního spoření nebo timing výběrů ze svých investic — my vám ukážeme, co je pro vás nejchytřejší.
- Strategie minimalizace daňové zátěže
- Využití налоговых льгот a odpočtů
- Naplánování příjmů z fondů
- Poradenství k majítku a dědictví
Služba 3
Důchod není finále — je to nová kapitola. Investice vám musí koukat přes rameno a přizpůsobovat se. Kontrola jednou ročně, aby peníze pracovaly chytře a vám jejich vývoj nevyvolával nespavost.
- Čtvrtletní monitoring výnosů
- Automatické vyvažování podle potřeby
- Přizpůsobení změnám na trzích
- Transparentní reporting s grafy
Služba 2
Zdravotní problémy. Ztráta partnera. Ekonomická krize. Život není hladký. Proto máme zde, abychom se podívali na váš plán skrz tuto realitu a upravili ho tak, aby vás zachránil i když se věci pokazí.
- Analýza pojistného krytí
- Plán pro nemocenské a péči
- Nouzové scenario na 12 měsíců
- Povolání v nouzové situaci
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás